近日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布金融領(lǐng)域六大典型涉賭案例及風(fēng)險(xiǎn)提示。為提高社會(huì)公眾防賭反賭意識(shí)，增強(qiáng)支付市場(chǎng)主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范和打擊跨境賭博資金交易違法違規(guī)行為，該協(xié)會(huì)從公安部和國(guó)家外匯管理局等部門(mén)公布的涉賭典型案例、央行行政處罰信息公示案例、協(xié)會(huì)舉報(bào)調(diào)查案例中，梳理總結(jié)了金融領(lǐng)域典型涉賭案例的六大類(lèi)型。

這六大類(lèi)型主要包括：個(gè)人出租出借出售銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)被用于為賭博網(wǎng)站收款；個(gè)人通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭；犯罪團(tuán)伙向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡和賬戶(hù)；非法“四方平臺(tái)”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)；銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)；犯罪分子將POS機(jī)移到境外為賭場(chǎng)套現(xiàn)。

根據(jù)協(xié)會(huì)通報(bào)的典型案例，多名個(gè)人因出租出借銀行卡、收款碼涉賭受到刑事處罰。

2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息。受網(wǎng)絡(luò)兼職賺傭金的利益誘惑，李某按照要求在“跑分平臺(tái)”上傳了自己的收款碼并繳納保證金，后“跑分平臺(tái)”將李某的收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用。最終，該“跑分平臺(tái)”被公安機(jī)關(guān)查獲，李某因?qū)儆谠p騙案共犯，被采取刑事強(qiáng)制措施。

洪某也因貪圖小利出售銀行卡被判刑。2016年7月，一男子在某中學(xué)門(mén)口求購(gòu)銀行卡，洪某向其出售銀行卡7張，非法獲利3500元。之后，該男子因?qū)y行卡用于收取和轉(zhuǎn)移賭資被追究刑事責(zé)任，洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑一年零九個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。

李某軍犯罪團(tuán)伙則因收購(gòu)銀行卡和支付賬戶(hù)收款碼為境外賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)被采取刑事措施。通報(bào)信息顯示，自2019年開(kāi)始，李某軍多次以有償方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼，并將其提供給境外賭博網(wǎng)站用于轉(zhuǎn)賬。2020年后，李某軍又向親朋好友收購(gòu)成套銀行卡（包括銀行卡、U盾、手機(jī)電話卡），并轉(zhuǎn)賣(mài)給境外不法分子。經(jīng)調(diào)查，李某軍還發(fā)展了6名下線開(kāi)展上述非法活動(dòng)。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。

對(duì)于個(gè)人出租出借出售銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)被用于為賭博網(wǎng)站收款，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)提示：個(gè)人參與“跑分”項(xiàng)目，本質(zhì)就是出租、出借賬戶(hù)，存在資金損失、個(gè)人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風(fēng)險(xiǎn)。向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡和賬戶(hù)，涉嫌為賭博犯罪活動(dòng)提供支付結(jié)算幫助，構(gòu)成犯罪的，將被依法追究刑事責(zé)任。

據(jù)了解，中國(guó)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確規(guī)定，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理賭博刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，明知他人實(shí)施賭博犯罪活動(dòng)，而為其提供資金、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、通訊、費(fèi)用結(jié)算等直接幫助的，以賭博罪的共犯論處。

通報(bào)還顯示，2020年6月，某銀行因交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制不健全，直接或間接為賭博等非法交易平臺(tái)提供條碼支付服務(wù)等違規(guī)行為被人民銀行給予警告，并處罰款320多萬(wàn)元。

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)方面表示，根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，銀行和支付機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的用戶(hù)（商戶(hù)）誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則承擔(dān)客戶(hù)（商戶(hù)）管理的主體責(zé)任，因履職不到位導(dǎo)致直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)的，將被嚴(yán)厲追責(zé)。