“投資1500元，最高回報(bào)1萬(wàn)元！”看似一夜暴富的人間神話，實(shí)是一場(chǎng)被人操控的創(chuàng)業(yè)騙局。

在廣州市增城區(qū)，大批投資者到“錢(qián)某互聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)上投資，結(jié)果卻血本無(wú)歸。設(shè)局者大肆揮霍，豪車?yán)锎婢蘅睿矇|下藏黃金……

今年9月初，這一特大集資詐騙案涉案金額高達(dá)9億多元，先后抓獲21名犯罪嫌疑人，受害者達(dá)2萬(wàn)多人。涉案團(tuán)伙被廣州警方移交給檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

對(duì)外包裝“高大上”，號(hào)稱銀行入股50億

“錢(qián)某物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)上，進(jìn)口葡萄酒、首飾、玉器等商品琳瑯滿目，貌似只是購(gòu)物APP。然而細(xì)看就能發(fā)現(xiàn),這些商品的價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)一般市價(jià)，且品質(zhì)難以鑒定。

其實(shí)這是“錢(qián)某國(guó)際”團(tuán)伙搭建的一個(gè)假商城，根本沒(méi)有實(shí)物銷售，會(huì)員們只是以繳納現(xiàn)金、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或刷卡等方式，在平臺(tái)上注入大量資金，投資套現(xiàn)，追求高額收益。

“錢(qián)某國(guó)際”團(tuán)伙對(duì)外宣稱，注冊(cè)會(huì)員投資收益高達(dá)6.67倍，相當(dāng)于每消費(fèi)1500元返1萬(wàn)元。如此高額返利，引發(fā)有關(guān)部門(mén)的關(guān)注。

去年12月，廣州市公安局增城區(qū)分局接到線索稱，“錢(qián)某物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)資金異常。接報(bào)后，增城警方抽調(diào)精干警力成立專案組，對(duì)該平臺(tái)展開(kāi)調(diào)查。

警方發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)由廣州市某物聯(lián)網(wǎng)公司運(yùn)營(yíng)。該公司成立于2009年2月，實(shí)際控制人及幕后老板是錢(qián)某。在許多網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，錢(qián)某吹噓自己的平臺(tái)是“分享經(jīng)濟(jì)”的典范，可以給企業(yè)、消費(fèi)者都帶來(lái)大把好處。

從該公司發(fā)布在網(wǎng)絡(luò)視頻看，錢(qián)某把這個(gè)平臺(tái)包裝得十分“高大上”。為了讓投資者覺(jué)得平臺(tái)“實(shí)力雄厚”，錢(qián)某宣稱某銀行入股50億元，還把“一帶一路”倡議等掛在嘴邊。

為了顯示平臺(tái)“財(cái)大氣粗”，錢(qián)某等人選擇在多個(gè)城市的五星級(jí)酒店開(kāi)辦宣講會(huì)，而且承諾對(duì)投資者的差旅食宿“全部報(bào)銷”“統(tǒng)一安排”，甚至“專車接待”。

據(jù)辦案民警透露，案發(fā)前夕，“錢(qián)某物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)正籌劃在珠三角一個(gè)可容納數(shù)千人的體育館包場(chǎng)開(kāi)大型宣講會(huì)。

被大批投資者前呼后擁的錢(qián)某曾在公司說(shuō)：“有我在，錢(qián)就在，想要什么，就有什么！”

引誘投資者“賺快錢(qián)”，明目張膽向警方“洗腦”

記者從警方提供的視頻資料中看到，在“錢(qián)某國(guó)際”公司，不少投資者攜帶銀行卡現(xiàn)場(chǎng)刷卡投資，多的時(shí)候有兩三百人。一些投資者動(dòng)輒投入幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)，“錢(qián)某國(guó)際”公司的工作人員如同打了雞血般不斷高聲報(bào)出投資數(shù)額。

當(dāng)警方對(duì)錢(qián)某的經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行詢問(wèn)時(shí)，錢(qián)某竟做了一次好幾個(gè)小時(shí)的“洗腦”式宣傳，稱所謂的“消費(fèi)增值”和“動(dòng)態(tài)收益”是合法的商業(yè)模式。

但在警方看來(lái)，這一模式已經(jīng)涉嫌非法集資。“投資15000元，在45個(gè)工作日就可以達(dá)到10萬(wàn)塊，不難看出，錢(qián)某具有以高額返利來(lái)吸收公眾存款的嫌疑。”廣州市公安局增城區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警張能亮說(shuō)。

高額回報(bào)的奧秘其實(shí)就是“以新錢(qián)還舊錢(qián)”。該平臺(tái)會(huì)員推薦他人成為新會(huì)員，即成為上下家關(guān)系。如果下家會(huì)員投資消費(fèi)，上家會(huì)員就可以獲得其投資消費(fèi)金額一定比例的提成獎(jiǎng)勵(lì)。為獲取更多提成，老會(huì)員就想方設(shè)法發(fā)展新會(huì)員，會(huì)員人數(shù)及非法募集資金在短時(shí)間內(nèi)劇增。

廣東勝倫律師事務(wù)所律師鄭明認(rèn)為，錢(qián)某等人所吹噓的“消費(fèi)增值”及“動(dòng)態(tài)收益”方式，往往初期“回報(bào)不錯(cuò)”，但背后是“拆東墻補(bǔ)西墻”的龐氏融資，讓初期投資者嘗到甜頭，再讓他們?nèi)ノ嘈聲?huì)員進(jìn)來(lái)，而錢(qián)某等人終有一天會(huì)卷款跑路。

而投資者心甘情愿地入坑，往往是出于一種“賺快錢(qián)”的心態(tài)。“他們心存僥幸，認(rèn)為資金鏈不會(huì)在自己手上斷裂，實(shí)際上卻深陷其中難以自拔。”鄭明說(shuō)。

投資者血本無(wú)歸，設(shè)局者黃金滿床

好景不長(zhǎng)。2018年1月5日，“錢(qián)某物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)突然被關(guān)閉，錢(qián)某等人失聯(lián)了，其相關(guān)賬戶開(kāi)始大量往外轉(zhuǎn)移資金。廣州警方隨即實(shí)施抓捕行動(dòng)，歷經(jīng)半年將錢(qián)某、喬某、祝某等21名嫌疑人抓獲歸案。

為幫助受害者追回?fù)p失，警方又對(duì)犯罪嫌疑人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行深度調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)受害者的血汗錢(qián)紛紛被“錢(qián)某物聯(lián)網(wǎng)”的高管們大肆揮霍。據(jù)警方介紹，除給部分投資者返利外，大部分資金都被公司高層人員揮霍，有的買(mǎi)奔馳、保時(shí)捷、寶馬等豪車，有的提現(xiàn)金轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，有的買(mǎi)黃金。

記者從警方提供的視頻看到，一名嫌疑人將1600萬(wàn)元現(xiàn)金分裝到紙袋中，再存放在奔馳車?yán)铩?/p>

而錢(qián)某則讓女兒購(gòu)買(mǎi)黃金“保值增值”。在錢(qián)某女兒的臥室內(nèi)，警方從床墊下查找到藏匿的黃金足足有175.1公斤，這些黃金當(dāng)時(shí)市值約5000萬(wàn)元。

警方和專家提醒，要警惕虛假宣傳、高額返利、借新還舊的平臺(tái)，拒絕快錢(qián)誘惑、遠(yuǎn)離非法集資。鄭明認(rèn)為，一方面要摒棄一夜暴富的心態(tài)，另一方面對(duì)身邊朋友或熟人介紹的投資項(xiàng)目，也要有審慎的態(tài)度。

“天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，像這種消費(fèi)全返高額返利資金盤(pán)，十有八九是騙人的。”張能亮說(shuō)。